FPへの保険相談の流れ
保険の見直しに関するコマーシャルなどを良く目にすることが増え、ファイナンシャルプランナー（FP）に一度アドバイスをもらいたいと考える人も増えてきましたが、これまであまり関わることのなかった専門化であるだけに、どういった手続きをすればよいのか、何を聞けばよいのか、相談の流れはどのようになっているのかなどのわからないことが多いという人も少なくありません。
ファイナンシャルプランナー（FP）への保険相談までの一般的な流れ
ファイナンシャルプランナー（FP）に保険に関する相談をするときには、まず、日本FP協会のホームページなどを参考にして、生活圏の近くに事務所を構えており、信頼できそうな専門家を探すことから始めなければなりません。得意分野や相談料などについても調べておくとよいでしょう。
相談したいと思うファイナンシャルプランナー（FP）が決まったら、電話やメールなどで相談申込みを行い、面談の日時を決めます。このとき、相談料や持って行く書類など調べてもわからないことがあれば、前もって聞いておくとよいでしょう。
面談当日は、相談票や質問票などを記載することもありますが、前もって自分で聞きたいことをメモ書きしておくと時間のロスを防げます。家計簿や資産目録なども持っていれば持参すると良いでしょう。また、保険に関して相談したいときには、家族が加入している保険証券ももって行くと安心です。
ファイナンシャルプランナー（FP）との実際の保険相談の流れ
大まかな流れとしては、相談者が悩みや希望などを伝え、ファイナンシャルプランナー（FP）がその内容を整理して、実現に向けて現在の家計や資産、保険などをチェックしたり、ライフステージの一覧などを造ります。そして、相談者の考え方なども確認しながら、それぞれの家庭に合わせて無理のないプランを作成していきます。
具体的には、家族構成や世帯の収入及び支出、資産、ローン、保険などについての質問がありますので、相談までに内容を整理しておきましょう。これらの分析が済んだら、専門家の視点で目標に向けての家計や保険などに関するプランを設計していきます。この段階で相談者とも良く話し合い、無理なく続けられるようにプランを変更していきます。
プランが完成したら、手続きなどもサポートしてもらえます。各種手続きで代行できるものはしてくれますし、専門化の紹介なども行っています。
引越しや出産などの変化があったら
もちろん、保険の変更や加入の必要を感じなかったら、いつでもこの流れから離脱することは可能です。そのときは、再び早めに相談してプランを修正しましょう。
