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FPを利用して保険に加入するとどんなメリットがあるか


人生にはいつ何が起こるかわからないので、常に保険に加入しておくことは、リスクへの備えとしてとても大切なことです。
さらに、今の自分に一番必要な保険を見つけるためには、ファイナンシャルプランナー(FP)のアドバイスを受けることが大いに役立ちます。

 

ファイナンシャルプランナー(FP)に保険相談をするメリット

一般的な生命保険等のパンフレットには、保障内容や金額について詳しく記載されていますが、それが本当に自分に合った商品かどうか、ということはよくわからないことが多いです。
パンフレット等の資料は、不特定多数の人への広告用に制作されているので、個別具体的な事例に踏み込んではいないからです。
そこで、より具体的なアドバイスを求めている方にとってとても頼りになる存在が、ファイナンシャルプランナー(FP)です。
具体的な相談事例を見ながら、保険に強いFPさんへの保険相談で得られrメリットをご紹介しているので、自分や家族の抱える問題や悩みを簡単に解消できるというメリットがあります。
例えば、更新型保険に加入しておりましたが、来年の更新での保険料値上がりが不安で継続すべきか悩んでいる、という方に対しては、その方の家族構成や資産状況、現在加入している保険のサービス内容等を事細かに分析したうえで、最善のアドバイスをしてくれるので、保険選びに迷うことがなくなる、というメリットがあります。

 

ファイナンシャルプランナー(FP)に具体的に保険相談をするコツ

ファイナンシャルプランナー(FP)は、さまざまな顧客の方々に対して適切なアドバイスをしていますが、相談の内容がより具体的になればなるほど、実情に合わせて最適な助言をすることが可能となります。
年金生活者の方でしたら、65歳で定年退職をし、今後どのような資産運用をしていこうか、と考えていた時に、まずは必要なお金がいくらで、どのように残すのがいいのか、ということを具体的に相談するといいでしょう。
保険証書や見積書などをお持ちでしたら用意した上で話を進めれば、よりスムーズに課題を解決することができます。このように、ファイナンシャルプランナー(FP)はマンツーマンのサービスに長けているので、一括見積もりサイトを利用して、各社から保険の見直しプランを取り寄せたが、自分たち家族にどれが合っているのか、各商品のメリット・デメリットも分からず困っている、という方にとても好評です。

 

具体的な事例に強いファイナンシャルプランナー(FP)

個々の経済事情を抱える方々にとって、ファイナンシャルプランナー(FP)の適切な助言は、人生においてとても有益な情報を与えてくれます。